Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Перевод с карты на карту Беларусбанка». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Мы спросили у «Беларусбанка», почему он выставляет плату за перевод с одной своей карты на другую. «Размер вознаграждений формируется с учетом окупаемости затрат, связанных с выполнением банковских операций, действующей конъюнктуры рынка, прибыли, необходимой для воспроизводства и внедрения перспективных банковских технологий, обеспечивающих надлежащее качество предоставляемых банком услуг, — объясняет пресс-служба. — При определении размеров вознаграждений, применяемых банком по операциям с карточками и определенных Сборником вознаграждений за операции, выполняемые банком, принимаются во внимание трудозатраты, связанные с выполнением банковских операций, конъюнктура рынка, а также стоимость услуг сторонних организаций, задействованных при выполнении операций. Это в том числе касается расходов банка по расчетам с процессинговым центром банка, платежными системами и др.». В банке также отметили, что перевести деньги без комиссии с одной карты банка на другую могут члены клубов «Леди» и «Шчодры». Но не на любую карту, а только на три любимых номера карточки других клубов, в том числе на карту рассрочки «Магнит» и на карточку «Белкарт» «Карта учащегося».
Способ 1: Наличными в кассе банка
Для того, чтобы успешно пополнить счет непосредственно в отделении банка, вам понадобятся реквизиты вашего пластика:
Независимо от того, являетесь ли вы владельцем пополняемого счета или нет, за проведенную операцию придется заплатить комиссию – 2,5%.
Также можно оформить и обычный банковский перевод. В этом случае от вас понадобится только наименование банка получателя и ФИО физического лица и номер счета. При этом процентное комиссионное вознаграждение не удерживается.
Однако следует учитывать, что эти способы действуют только для переводов в пределах Республики Беларусь. В остальных случаях любой денежный трансфер оформляется как международный банковский перевод SWIFT, а комиссия за перечисление напрямую зависит от условий реализации этой услуги банком-отправителем.
Перевод Юнистрим на карту СберБанка из Беларуси в Россию
В международной системе «Юнистрим» разработан удобный сервис Cash2Card. Данная услуга позволяет отправлять деньги из Беларуси в Россию на ваш карточный счет СберБанка по номеру банковской карты. Паритетбанк и Банк Москва-Минск предлагают воспользоваться данной услугой в Беларуси.
Эту информацию можно уточнить в банке, выпустившем карту получателя. Юнистрим может пополнять только карты Visa и Mastercard, выпущенные Российскими банками. Сделать перевод на карту МИР пока невозможно.
Для совершения транзакции посетите ближайшее отделение данного банка и сообщите оператору транзакции о своем желании внести наличные на карту СберБанка посредством перевода Юнистрим. При сообщении номера карты получателя и предъявлении удостоверения личности необходимо оплатить сумму перевода и системный сбор в размере 1,5% от суммы перевода, но не менее 50 рублей.
Советы и рекомендации
- Следите за тарифами банка. Бывают случаи, когда какой-либо банк выпускает карту с интересными условиями, а потом, набрав нужное количество клиентов, в одностороннем порядке меняет условия на менее привлекательные. Смело закрывайте такую карту и смотрите новые предложения.
- Не переводите таким образом деньги с кредитной карты – помимо комиссии за перевод начислят проценты за пользование кредитом.
- Старайтесь пользоваться только сайтами и приложениями официальных банков. Мошенники создают клоны с похожими формами перевода денежных средств.
- Перед тем, как в приложении нажать кнопку Отправить, всегда проверяйте размер комиссии. В некоторых банках реализованы собственные сервисы быстрых переводов (не СБП) на карту Сбера с высокими комиссиями. Тоже самое касается межбанковских переводов. Во многих банках эта услуга бесплатная, но есть и такие, где берут небольшую комиссию, тот же Сбер.
Способ 3: С другой карты
Есть и другой путь – трансфер средств с одного карт-счета на другой. Если оба из них принадлежат одному лицу, то комиссия за операцию не взимается. Понадобится только номер и срок действия пластика.
В остальных случаях в пределах «Беларусбанка» между карт-счетами разных физических лиц комиссия составит 1,5% от суммы.
Для такого варианта оптимально использование клиентских программных комплексов – интернет-банкинга и мобильного приложения.
Вот как осуществляется перевод в интернет-банкинге. Нужная опция находится в подразделе «Перевод средств». Дальнейший путь прослеживается на скриншотах ниже:
А вот пример аналогичной опции в мобильном приложении «М-банкинг».
В этом приложении есть и другая функция – «Перевод пользователю М-банкинга».
Вознаграждение остается прежним.
Если же вы являетесь держателем пластиковой карты другого банка, то положить деньги на платежный пластик «Беларусбанка» можно через программный инструмент своего эмитента либо точку самообслуживания – банкомат с функцией «Cash-in» или платежный терминал.
Правда, по некоторым направлениям есть ограничения. Например, по трансферам с платежной системой БЕЛКАРТ. Также чаще всего наблюдается и установленная нижняя планка списываемого вознаграждения. Специфику проведения межбанковских транзакций и размеры комиссионных вознаграждений за перечисление на карточку «Беларусбанка» денежных средств мы отразили в таблице ниже.
| Откуда? | Поддержка | Комиссия, мин. списание |
| Альфа-Банк (через Card2Card) | только Mastercard и Maestro | 2% + 40 российских рублей с конверсией в белорусскую валюту |
| ВТБ | между Visa, между Mastercard | 1%, 1 BYN |
| Москва-Минск | все | 1,5%, 1,5 BYN |
| Белагропромбанк | все | 1,5%, 99 копеек |
| Белгазпромбанк | по направлению Visa-Visа, MasterCard – Mastercard | 1,5%, 49 копеек |
| Белинвестбанк | все | 1,5%, 49 копеек |
| БПС-Сбербанк | Сбербанк Онлайн и на сайте — только Mastercard и Maestro. Интернет-банкинг и мобильное приложение – все. |
1,8%, 2 BYN |
| Идея Банк | только Mastercard и Visa | 1,5%, 2 BYN |
| МТБанк | в пределах платежных систем Visa и Mastercard | 1,5%, 49 копеек |
| Приорбанк | Mastercard и Visa | 1,2%, 1,5 BYN |
| Статусбанк | в пределах платежных систем Visa и Mastercard | 1,5%, 1 BYN |
| Технобанк | все | 1,5%, 2 BYN |
Естественно, что более подробную информацию о специфике транзакций можно получить в справочном центре того или иного банка. Можно поискать ее на официальных сайтах: как правило, они обновляются без задержек и предоставляют клиентам самые последние сведения об изменениях.
Как перевести деньги с карты Сбербанка на карту Беларусбанка?
Если у вас появилась необходимость в осуществлении транзакции по перечислению безналичных денежных средств, тогда вам необходимо указать все требуемые в форме отправки запроса данные. Однако, для осуществления перевода с карты Сбербанка на карточку Беларусбанка выполнить эту операцию можно только в отделении банка-отправителя, с помощью международного перевода, производимого непосредственно с одного счёта на другой (принадлежащих одному физическому лицу).
Обратите внимание. Комиссия за выполнение этой транзакции может составить от 50 до 1500 рос. Рублей (2% от суммы перевода). Снятие средств возможно в любом структурном подразделении банка-получателя.
Итак, выполнить перевод на карточку Беларусбанка с другого карточного счёта и наоборот — это выполнимая задача, которую можно произвести самостоятельно или с применением помощи сотрудника банковского учреждения.
Как перевести деньги на карточку Беларусбанка наличными
Такой вариант пополнения карт счета доступен:
Первый вариант требует от плательщика чуть большей «квалификации», но по совокупности действий он не сложнее, чем самостоятельная оплата мобильного телефона. Чтобы перевести деньги (пополнить счет) нужно:
За перевод через инфокиоск, банк взимает комиссионное вознаграждение в 1,5% от внесенной суммы.
Минимальная сумма перевода сейчас равна 1 рублю, максимальная – 999,90 рублей.
Пополнение счета происходит в реальном времени.
Внести деньги на карточку банковским переводом можно бесплатно в любом из отделений ОАО «АСБ Беларусбанк».
Для этого необходимо:
Чтобы провести пополнение нужно будет узнать и сообщить кассиру:
Срок зачисления средств – до 3-х дней.
Если возникает необходимость переводить средства на карточку из другого банка или из-за границы, то надежнее всего обратиться к банковским работникам, чтобы узнать, какие варианты переводов доступны в этом случае. Но бесплатной такая операция не будет.
Банк: «Принимаются во внимание трудозатраты, конъюнктура рынка и стоимость услуг сторонних организаций»
Мы спросили у «Беларусбанка», почему он выставляет плату за перевод с одной своей карты на другую. «Размер вознаграждений формируется с учетом окупаемости затрат, связанных с выполнением банковских операций, действующей конъюнктуры рынка, прибыли, необходимой для воспроизводства и внедрения перспективных банковских технологий, обеспечивающих надлежащее качество предоставляемых банком услуг, — объясняет пресс-служба. — При определении размеров вознаграждений, применяемых банком по операциям с карточками и определенных Сборником вознаграждений за операции, выполняемые банком, принимаются во внимание трудозатраты, связанные с выполнением банковских операций, конъюнктура рынка, а также стоимость услуг сторонних организаций, задействованных при выполнении операций. Это в том числе касается расходов банка по расчетам с процессинговым центром банка, платежными системами и др.». В банке также отметили, что перевести деньги без комиссии с одной карты банка на другую могут члены клубов «Леди» и «Шчодры». Но не на любую карту, а только на три любимых номера карточки других клубов, в том числе на карту рассрочки «Магнит» и на карточку «Белкарт» «Карта учащегося».
Как выгоднее переводить деньги из банка в банк
Банки предлагают населению все больше способов безналичного перевода средств: по номеру счета, карты или телефона, так что, казалось бы, необходимости снимать наличные, чтобы переложить деньги в другой банк, сегодня уже нет. Однако в этом многообразии не так легко разобраться и выбрать наиболее экономичный и удобный путь. Это подтверждают рассказы клиентов банков на форумах и в социальных сетях.
У одного вкладчика истек срок депозита, сумма которого превышала лимит банка на перевод, поэтому, когда он захотел перекинуть деньги в другой банк, пришлось прибегнуть к старому методу: идти в банкомат и снимать наличные. Другой клиент потерял при межбанковском переводе 12 000 руб. на комиссии. Третий не заметил, что месячная сумма бесплатных переводов по номеру телефона в банке лимитирована, и уплатил за них комиссию, о чем узнал только пост-фактум.
Тем не менее сэкономить на межбанковском переводе можно, утверждают банкиры. Как именно – зависит от суммы, частоты и срочности переводов, а также от банка-получателя.
По номеру телефона
Небольшую сумму просто и дешево перевести в мобильном приложении или онлайн-банке по номеру телефона через сервис Центрального банка – Систему быстрых платежей (СБП), говорят банкиры. Она заработала в прошлом году, и сейчас к ней подключены 67 банков. В конце мая ее участником стал Сбербанк (хотя найти этот сервис внутри приложения госбанка не так легко).
Варианты перевода денег со Сбербанка России на карту Беларусбанк
Вы также можете перевести деньги с карты Сбербанка на карту Беларусбанка через онлайн-сервис Альфа-Банка. Разница лишь в том, что отправителем может быть карта из системы Visa (исключено при отправке средств владельцем белорусской банковской карты). Но вы не можете совершить транзакцию с Visa Electron и Maestro. Процедура такая же: требуется указать данные отправителя и получателя.
Среди других вариантов, предлагаемых Сбербанком, можно выделить сервис SWIFT. Это услуга международного перевода на банковский счет, в том числе на тот, к которому привязана карта.
Особенности SWIFT:
- Сроки зачисления от 1 до 5 рабочих дней.
- Ставки ниже, чем у большинства других методов.
- Рубли автоматически конвертируются в валюту Республики Беларусь.
- Вы можете перевести деньги через Сбербанк Онлайн или в офисе Сбербанка (картой Сбербанка или оплатив наличными).
Что нужно для перевода денег за границу:
- Паспорт отправителя — при личном обращении в банк.
- Счет получателя или IBAN (требуется при переводе денег в страны ЕС).
- Узнайте SWIFT-код Беларусбанка (вы можете узнать в банке) его БИК или название и адрес.
- SWIFT отправителя — SABRRUMM используется для Сбербанка.
Как переводить деньги с Беларусбанка на пластик клиента другого банка?
Бесспорно – Беларусбанк занимает огромную часть на рынке банковских услуг, но доля других банков в этой инфраструктуре также весьма солидная. Поэтому возникает вопрос — можно ли совершать перечисления с Беларусбанка на счета, открытые в таких крупных гигантах Республики Беларусь, как:
- Белинвестбанк.
- Белагропромбанк.
- Приорбанк.
- Сбербанк.
- МТБанк и т.д.
Любой из этих переводов можно совершить с помощью любой системы Беларусбанка:
- Интернет-банкинга.
- М-банкинга.
- Инфокиоск или банкомат.
- Общую банковскую систему с помощью операторов на отделениях.
Последний вариант предусматривает пополнение наличными через кассу банка и заполнение полных реквизитов получателя.
Схема переводов на другие банки, так например, на карты МТБанка, схожа с той, о которой мы говорили ранее. Единственным отличием в дистанционных сервисах является выбор пунктов:
| Сервис | Название активной функции для перечисления |
|---|---|
| В интернет-банкинге | Перевод на карточку любого банка |
| В М-банкинге | Карточка любого банка |
Можно ли перевести деньги с белорусской карточки на российскую
Существует несколько способов отправить деньги из Беларуси непосредственно на карточку российского получателя, если у того в силу обстоятельств нет возможности получить перевод в отделении банка.
Белорусский Технобанк осуществляет переводы на карточки российских резидентов через платежную систему Contact. Для того чтобы произвести такую процедуру, нужно отправиться в отделение банка со своим паспортом и назвать паспортные данные (Ф. И. О.) получателя и номер его карты. В данном случае, комиссия за отправку составит 1%. При этом перечисление средств производится в течение нескольких минут.
Банки Паритетбанк и Банк Моска-Минск используют в тех же целях систему переводов «ЮНИСТРИМ – Cash2Card». Для отправки необходимы те же данные, что и в предшествующем случае. Комиссия составляет 1,5%, срок отправки – от нескольких секунд до 5 рабочих дней, в зависимости от загруженности системы.
Важно! Подобные системы переводов не поддерживают российскую платежную систему МИР.
Альфа-Банк предлагает переводить деньги на карты российских банков даже онлайн, без посещения отделения. Однако эти правила могут быть ограничены политикой банка-получателя. Комиссия за такие переводы составляет 40 рос. рублей + 2% от суммы перевода. На карты российских клиентов Альфа-Банка перечисления совершаются мгновенно, для других банков срок может достигать 5 дней. Отслеживание перевода производится через СМС или приложение банка.
Как перевести деньги со своей карты на другую через инфокиоск
Банкоматы и устройства самообслуживания Беларусбанка обладают повышенным функционалом, при этом, перевести деньги на карточку, можно только с использованием собственного пластика. Операция с использованием наличных недоступна.
Процедура в инфокиоске состоит из 9 шагов:
При использовании пластика другой кредитной организации в устройствах Беларусбанка перевод денег с карты на карту Беларусбанка будет облагаться комиссией в размере 2% от суммы
Использовать устройства самообслуживания проще выгодней, чем обращаться к сотрудникам банка в офисе организации. В банкоматах не требуется проходить идентификацию, стоять в очередях или предъявлять документы. Лимиты и тарифы на осуществление операций соответствуют другим способам перевода денег, ознакомиться с условиями можно выше.
Последний рубеж — переводы со счета мобильного телефона
Если денег больше нигде нет, можно попробовать платежи со счета телефона.
В Беларуси действует система iPay. Раньше ее поддерживали все операторы, теперь на сайте A1 написано, что «услуга временно не предоставляется». Но МТС и life:) с iPay работают.
Особое достоинство iPay — операции идут через ЕРИП, предлагается тот же список услуг. В том числе:
- административные процедуры, штрафы, налоги и пр.;
- банковские и финансовые услуги, в т. ч. переводы на счета и карты, и даже расчеты с микрофинансовыми организациями;
- и прочие платежи, обычные для ЕРИП.
В МТС и life:) есть еще возможность поделиться балансом, перевести деньги на другой номер этого же оператора. Существует несколько способов.
Например, в МТС это можно сделать так:
- набрать USSD-запрос: *363*375номер телефона с кодом без пробелов*сумма перевода цифрами#
Все — деньги ушли. Но есть ограничения: не более 5 рублей за операцию, не более 10 рублей в сутки. Каждый перевод стоит 3 копейки. Можно также переводить не запросом, но в личном кабинете или мобильном приложении.
В life:) почти то же самое. Самый простой вариант — USSD-запрос «*105# вызов». Но стоит каждая операция 8 копеек, ограничение — 50 рублей за семь дней.
SMS-банкинг и USSD-банкинг
Через SMS и команды USSD можно давать банку указания по операциям со своей карты. Но порядок работы и доступные операции по запросам принципиально отличаются.
Для пользования обоими сервисами нужно, чтоб телефонный номер, с которого пойдут команды, уже был указан банку как номер держателя карты или счета. Кстати, это обычно делается еще при оформлении карты или счета.
Потом клиенту достаточно набрать код из цифр и знаков на клавиатуре и отправить его в банк, а банк выполнит соответствующую операцию.
Возможности SMS- и USSD-сервисов зависят от банка, предоставляющего их. Почти везде через эти сервисы можно:
- пополнить счет мобильного телефона, причем не только своего;
- заплатить за интернет, коммунальные услуги;
- провести другие платежи определенным получателям.
В отличие от интернет-банкинга и мобильных приложений, SMS- и USSD-команды не дают возможности свободно перечислять средства, но иногда для неформального расчета можно перевести кому-то деньги на телефон со своей карты или счета.
Проводить операции с помощью SMS и USSD можно в:
- «Беларусбанке»;
- «Белагропромбанке»;
- «Белгазпромбанке»;
- «Белинвестбанке»;
- «Альфа-Банке»;
- «Приорбанке»;
- «МТБанке»;
- «Банке ВТБ (Беларусь)».
Некоторые сервисы нужно подключать отдельно, некоторые — готовы к работе сразу, достаточно набрать и отправить код из цифр и значков * и #. Общие указания тут неуместны, если решите воспользоваться этими сервисами — наберите службу поддержки банка, ее номер есть на карте, и уточните интересующий вас вопрос. Например, как провести нужные платежи USSD-командами.
Перевод на карту СберБанка через банкомат Белгазпромбанка
Белгазпромбанк предоставляет услугу перевода средств с карты Белгазпромбанка на карту любого банка России или стран СНГ. Сделка возможна онлайн или через банкомат. Для этого вам достаточно ввести номер своей банковской карты Visa или Mastercard.
Для осуществления перевода вставьте карту в считыватель банкомата Белгазпромбанка и введите свой ПИН-код. Затем выберите в меню «Перевод на карту», затем нажмите «Visa или Mastercard другого банка», введите номер карты получателя и сумму перевода. Последним шагом будет подтверждение транзакции и получение чека на перевод.
Обратите внимание, что у банка есть следующие лимиты:
- Максимум 500 BYR за транзакцию;
- Максимум 2000 BYR в сутки;
- Максимум 3000 BYR за 4 дня.
Переводы возможны в любой валюте расчетного счета получателя и отправителя, но независимо от типа валюты возможна конвертация в белорусские рубли. Вы также можете узнать, как перевести деньги из России в Беларусь.