Можно ли открыть ИП после процедуры банкротства?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Можно ли открыть ИП после процедуры банкротства?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Признание несостоятельным предпринимателя — это одновременно его банкротством как физического лица. В итоге спишут потребительские займы и кредиты, долги за ЖКХ, налог на имущество, транспортный, штрафы ГИБДД и т.д.

Последствия для физического лица: что может бывший ИП

Гражданину нужно готовиться к следующему:

• будет введен 5-летний запрет на повторное объявление неплатежеспособности (вне зависимости от того, в каком статусе он решит обанкротиться: предпринимателя или физлица);
• гражданин на протяжении 5 лет будет обязан уведомлять банк о своем банкротстве при подаче заявок на получение кредитных продуктов;
• физлицо не сможет зарегистрироваться в качестве ИП в течение 5 лет.

Все последствия банкротства ИП для должника лишь временные и они не ограничивают его в приобретении имущества. Банкрот вправе сразу после признания несостоятельности покупать недвижимость, автомобили или другие ценности. Никакого финансового контроля за банкротом после процедуры не ведется — он свободен.

Кредиторы не вправе возобновлять взыскание по списанным задолженностям, вне зависимости от объема удовлетворенных кредиторских требований.

После признания банкротства снимаются все ограничения:

• арест счетов;
• ограничения на распоряжение имуществом;
• запрет на выезд за границу;
• ограничения на доходы и другие.

Кто может стать самозанятым?

В законе № 422-ФЗ четко определен список лиц, которым разрешено получить статус самозанятого. Выделяют четыре критерия соответствия:

• человек работает или ведет бизнес самостоятельно;

• деятельность ведется без привлечения наемных сотрудников;

• деятельность не запрещена, согласно статье 44, закона № 422-ФЗ;

• ежемесячный доход — до 2,4 млн руб., то есть не больше 200 тыс. руб. в месяц.

Более предпочтительным для предпринимателя вариантом исхода событий является реструктуризация долга. Однако это возможно лишь в том случае, если у гражданина есть достаточный доход. Его должно хватить для того, чтобы расплатиться с долгами в течение трёх лет. На время оплаты гражданин освобождается от выплат банковских процентов и пеней.

Реструктуризация – это план погашения задолженности. Когда финансовый управляющий будет понимать объём активов должника, он разработает план и представит его на собрании кредиторам. Их задача – ознакомиться с планом и одобрить его, хотя они могут на это и не пойти. Затем график направляется на одобрение суда, причём он вправе одобрить его даже в том случае, если этого не сделали кредиторы.

План реструктуризации представляет собой, по сути, график выплат. Составляется он таким образом, чтобы задолженность была погашена за 3 года. На практике реструктуризация вводится очень редко, поскольку у должника, как правило, недостаточно дохода.

Описанная выше ситуация – это благоприятный для сторон исход. Но так бывает далеко не всегда. Если предпринимателю нечем оплатить свои долги за 3 года или план реструктуризации не утвердили, суд объявляет его банкротом. Далее процедура банкротства ИП переходит в распродажу его имущества.

Есть активы, которые нельзя направлять на погашение долгов. Это личные вещи, денежные средства в размере прожиточного минимума и некоторые другие. Кроме того, нельзя лишить человека единственной квартиры или иного жилья.

Руководит процессом финансовый управляющий. Естественно, имущество уходит с большим дисконтом, ведь распродать его нужно как можно скорее. Таким образом реализуется всё, что можно. Если какие-то долги при этом остаются непогашенными, а реализовать уже нечего, то их списывают.

Особенности процедуры банкротства

Как показывает практика, в процедуре банкротства физлиц много скрытых минусов, которые становятся очевидными уже в процессе. Чем же грозит банкротство заемщику, оказавшемуся в сложной финансовой ситуации?

Отсутствие опыта

Многие даже не представляют, как происходит эта процедура, с чего начать, какие нужны документы. Без хорошей юридической подготовки при самостоятельном оформлении есть риск допустить ошибки, которые в будущем выльются в потерю времени и финансов. А профессиональная правовая помощь стоит недешево.

Стоимость

Процедура банкротства не бесплатна. Придется потратиться. Стоимость услуг финансового управляющего является фиксированной и составляет 25 тыс. руб. Еще в 300 руб. обойдется госпошлина. Но это лишь официальные расходы. В реальности гражданам приходится доплачивать немалые суммы, иначе найти грамотного управляющего и хорошего юриста становится проблематично. А если попытаться сэкономить на услугах опытных специалистов, то можно столкнуться с другими рисками. Например, имущество заемщика может быть распродано намного ниже его реальной стоимости.

Длительность

Процедура банкротства — довольно длительный процесс. Ведь арбитражным управляющим требуется время на поиск и продажу имущества. Иногда сама процедура может затянуться на годы, а сопутствующие проблемы будут только нарастать.

Признание сделок недействительными

Могут быть оспорены сделки по отчуждению имущества, совершенные за последние 3 года. Например, должник продал квартиру по подозрительно низкой стоимости. Финуправляющий обязательно проверит все Ваши последние сделки на наличие признаков преднамеренного и фиктивного банкротства — если они будут найдены, долги не спишут, а дело закроют.

Продажа имущества

Тот, кто решится начать процедуру банкротства, должен понимать, что все его имущество, кроме единственного жилья, будет продано в счет долга. Даже если это имущество зарегистрировано на его близких родственников, которым он менее чем за 3 года его продал или подарил. Если единственным жильем является квартира, взятая в ипотеку, должник может потерять и ее, поскольку она находится в залоге.

Списывают не все долги

Это может стать неожиданностью для заемщика, но платежи по алиментам или за услуги ЖКХ останутся.

Все денежные средства от реализации имущества поступают в распоряжение финансового управляющего.

Вы можете позвонить в агентство ЭОС анонимно, не стоит спешить начинать процедуру банкротства. Практически во всех случаях мы сможем подсказать, что делать.

Опасные советы недобросовестных юристов

Человек, решившийся на банкротство, как правило, обращается в соответствующую фирму. С чего же предлагают начать дело недобросовестные юристы? В первую очередь они советуют подготовиться к банкротству, а именно формально избавиться от всего движимого и недвижимого имущества, кроме единственного жилья, так как все это подлежит продаже на торгах. Но они зачастую не сообщают клиенту о том, что он, согласно ФЗ «О банкротстве», статьям Уголовного кодекса РФ 195 «Неправомерные действия при банкротстве» и 196 «Преднамеренное банкротство», может стать субъектом преступления. Если правоохранительные органы установят, что гражданин до подачи заявления намеренно продавал имущество, чтобы скрыть его от кредиторов, в отношении него будет возбуждено уголовное дело. Также к уголовной ответственности могут быть привлечены лица, которые, имея большую задолженность и скрывая реальные доходы, намеренно создали условия для подачи заявления о банкротстве в суд. Банкротство — не такой уж простой процесс, лучше несколько раз подумать перед тем, как начать его. В нашей компании работают грамотные специалисты, которые помогут разобраться с трудностями.

Сроки открытия ИП после банкротства

Проанализировав главу X закона «О банкротстве» и главу VII закона «О государственной регистрации юридических лиц» можно сформулировать сроки действия запрета на открытие ИП в связи с банкротством физического лица в виде таблицы:

Особенности процедуры банкротства	Срок ограничения права на ведение предпринимательской деятельности
Гражданин признан банкротом, как физическое лицо. На начало процедуры банкротства гражданин не имел задолженности, связанной с предпринимательской деятельностью.	Ограничений на открытие ИП нет.
ИП закрыто до начала процедуры банкротства. Причина финансовой несостоятельности связана с результатом коммерческой деятельности.	Вероятно внесение в список дисквалифицированных лиц на срок до 3 лет (по решению суда).
Гражданин признан банкротом как ИП.	В течение 5 лет после банкротства нельзя открыть ИП.

Можно ли восстановить ИП, если банкротство не состоялось

Никто не застрахован от ошибок и опечаток, но от них бывают серьезные и довольно неприятные последствия.

Отказ в получении статуса банкрота можно получить по следующим основаниям:

• неправильно собраны документы;
• не внесены деньги на депозит для арбитражного управляющего;
• не перечислены деньги на публикации и так далее.

Можно ли после банкротства открыть ИП

В зависимости от предпринимательского или гражданского статуса на момент признания банкротом ответ на вопрос: можно ли открыть ИП и начать новый бизнес, будет различен. Несмотря на идентичный порядок процедуры банкротства и одинаковых требований для её проведения, правовые последствия будут различными, поскольку в законе регулируются разными статьями.

В: Можно ли после банкротства физического лица продать квартиру?

О: Можно. После завершения процедуры вы вправе осуществлять любые сделки по распоряжению своим имуществом. Последствия банкротства не ограничивают возможности собственника недвижимости на заключение сделок с ним.

В: Может ли быть оформлена ипотека после банкротства физического лица?

О: Однозначно ответить на это вопрос нельзя, так как решение банка о выдаче вам ипотеки будет зависеть от его кредитной политики и оценки рисков по конкретному физлицу. Обратите внимание, в течение 5 лет со дня вынесения судебного решения о признании гражданина банкротом, он обязан уведомлять кредитора о факте своего банкротства.

В: Могут ли после банкротства требовать долг с физического лица?

О: Кредиторы не вправе требовать уплаты долга, являвшегося предметом рассмотрения в банкротном деле и признанным судом безнадежным. Однако взыскание долгов возможно кредиторами, не включенными в реестр кредиторов. В этом случае взыскание осуществляется в общем порядке, путем подачи иска кредиторами в суд.

В: Можно ли после банкротства физлица купить недвижимость?

О: Можно, вы вправе совершать любые сделки с недвижимостью.

Не было бы счастья, да несчастье помогло

На фоне распространения COVID-19 законодатель вынужденно ввел мораторий на банкротство предприятий некоторых категорий — что стало основанием для внесения в Закон статьи 9.1. Однако нам интересно другое.

По сведениям ФНС России, под действие моратория попало около 1 000 000 предпринимателей — что составляет ¼ от их общего числа.

Особенность запрета на открытие нового бизнеса: он не распространяется на банкротов, в конкурсной массе которых более 50% задолженности по кредитам образовалось в период действия моратория⁵. Так что разработав верную правовую позицию и правильно распределив долговые обязательства, можно легко освободится от кредиторов и продолжать бизнес. Это самый простой способ избежать ограничений — хотя и не единственный.

Можно ли открыть ИП, если был признан банкротом как предприниматель

Банкротство может инициироваться самим коммерсантом, ФНС либо его кредиторами. Законодательно определены следующие условия для признания ИП банкротом:

1. Бизнесмен не может выполнять финансовые обязательства.
2. Размер долга превышает полмиллиона рублей.
3. Период просрочки от 90 дней.

Заявление о признании индивидуального предпринимателя или физического лица банкротом подается в Арбитражный суд, который выносит определение об открытии процедуры банкротства, назначает по делу финуправляющего.

После вынесения Арбитражным судом решения о признании человека банкротом:

• в ФНС направляется решение о закрытии ИП;
• все лицензии, аккредитации и разрешения, которые были ранее выданы индивидуальному предпринимателю, аннулируются в автоматическом режиме.

По сути, законодательство не различает физических лиц и лиц в статусе ИП — процедура банкротства для них в целом проходит одинаково. Однако имеет разные правовые последствия. В частности, ФЗ устанавливает, что после того, как ИП был признан банкротом, он не вправе заниматься коммерческой деятельностью в течение 5 лет с момента вынесения соответствующего решения.

То есть бизнесмен, который оказался неплатежеспособен, не может просто обанкротить свою компанию и открыть ИП после банкротства физического лица. При этом законом не запрещается:

• зарегистрироваться банкротам в статусе самозанятых;
• открыть ИП на ближайших родственников (супругу, родителей, совершеннолетних детей).

Законом предусмотрены и иные правовые последствия для обанкротившихся предпринимателей. В течение 3 лет они не вправе занимать управляющие должности в юридических лицах (директор, генеральный директор, президент) и состоять в правлении (Совете директоров Акционерного общества или Общества с ограниченной ответственностью).

Нормативно-правовые акты накладывают ограничения только на высшие управленческие должности, которые прописаны в Уставе. Бывший банкрот может работать исполнительным директором, руководителем структурного подразделения или менеджером среднего звена.

Банкротам не запрещается управлять унитарными юридическими лицами — фондами, автономными некоммерческими, религиозными, публично-правовыми компаниями.

Если у предпринимателя отсутствуют большие задолженности по налогам и сборам, на которые ФНС обязательно обратит внимание, то при закрытии убыточного предприятия рекомендуется придерживаться определенной последовательности действий:

1. Рассчитаться с сотрудниками по зарплате и социальным платежам (отпускам, больничным и другим).
2. Официально рассчитать персонал в связи с закрытием компании. При этом работников о закрытии ИП и сокращении необходимо уведомить заранее.
3. Обратиться в ФНС для закрытия ИП.
4. Подать в Арбитражный суд заявление о признании физ лица несостоятельным.

Если должник был признан банкротом в статусе ИП, впоследствии он может пройти процедуру банкротства как физическое лицо только через 5 лет.

Пример. Гражданин трудился как индивидуальный предприниматель, однако в 2019 году был вынужден объявить себя банкротом, что позволило ему законно списать долги по налогам и сборам, кредит в банке и обязательство по поставке третьим лицам. Долги перед работниками ему не списали.

Чтобы расплатиться с долгами по заработной плате, он устроился на официальную работу и взял несколько кредитов, вот только из-за пандемии 2020 года попал под сокращение. В подобной ситуации физическое лицо может объявить личное банкротство только через 5 лет с момента вынесения судебного решения.

Банкрот становится юридически чистым

Избавиться от долгов ИП поможет банкротство.

Если предприниматель признается банкротом в судебном порядке, он рассчитывается с кредиторами исключительно в рамках имеющихся активов и денежных средств, полученных в результате сбора и реализации конкурсной массы.

банкротство освобождает ип от всех долгов, связанных с предпринимательством. даже если имущества оказалось недостаточно для погашения заявленных требований кредиторов.

Но: предпринимателю очень важно первым заявить о несостоятельности, чтобы получить контроль над процедурой банкротства и поддержку лояльного арбитражного управляющего.

Только тогда банкротство ИП становится эффективным инструментом:

• Цивилизованного решения долговых проблем
• Минимизации рисков привлечения к уголовной и административной ответственности
• Защиты от давления кредиторов и коллекторов
• Избавления от финансовых санкций, арестов и обременений имущества

• Компромиссного общения с банками и судебными приставами
• Реструктуризации и полного списания задолженности
• Диверсификации бизнеса

Банкротство ИП с долгами по кредитам – процедура признания

Рассмотрим подробнее процедуру в виде последовательности этапов.

Процедура банкротства

№ этапа	Название этапа	Специфика, суть
1	Подача заявления в судебные органы	Процедуру запускает либо сам ИП, либо кредиторы или налоговики (в случае, если речь идет о процедуре банкротства ИП с долгами перед налоговой) К заявлению прикладывается квитанция об уплате пошлины. ИП, подавая заявление, должен осознавать, что ему придется платить кредиторам по их требованиям, платить по судебным затратам, а также выплатить штраф.
2	Приготовление пакета документов	Судебный процесс невозможно представить без документального сопровождения. Должник должен приложить подтверждение о невозможности исполнять свои обязательства и обслуживать долги. Минимально возможный перечень документов для подтверждения должен включать свидетельство о госрегистрации, данные о долгах кредиторах, информация о должниках, список активов, прочие документы.
3	Рассмотрение судом, принятие решения	Арбитражный суд будет опираться в ведении процесса на Постановление №51, о рассмотрении банкротства ИП. Когда несостоятельность индивидуального предпринимателя официально признана, запускается непосредственно сама его процедура. По итогу имущество ИП оценивается, выставляется на торги и продается. Интересная деталь: то имущество, что не будет продано, после завершения банкротства.
4	Арест собственности должника	Все имущество должника обычно арестовывается по решению суда.
5	Конечный этап	Требования кредиторов удовлетворяются в порядке очередности. В ЕГРЮЛ вносят специальную пометку о ликвидации. После этого всю процедуру банкротства можно считать полностью завершенной.

Действия не банкротящегося супруга

Совместное банкротство супругов, в одной процедуре, достаточно распространенное явление в судебной практике. Что же делать в такой ситуации не банкротящемуся супругу?

Для начала необходимо проанализировать складывающуюся ситуацию и оценить в финансовом плане общий семейный капитал, т.е. не только денежные средства, а квартиры, загородные дома, все имеющиеся транспортные средства.

Существует два варианта развития событий:

1. После реализации конфискованного имущества, его остаточная доля возвращается не банкроту. Такой вариант является наиболее распространенным.
2. В практике судей такой вариант встречается очень редко. В данном случае в суде признается имущественная несостоятельность обоих супругов, и они признаются банкротами.

Отвечает ли супруг за банкротство супруга после развода?

Столкнувшись с финансовыми трудностями, особенно долговыми, большинство семейных пар решают развестись. Таким способом, они хотят обезопасить себя от взыскания долгов. Однако это не выход, даже после развода супруги будут отвечать за общие долги при банкротстве.

Если муж или жена не будут выплачивать долги, то кредиторы вправе обратить взыскание на их собственность. В случае, когда одна сторона признается банкротом, то кредиторы вправе требовать выплат от другой.

К сведению Чтобы не платить по долгам бывшего супруга, следует обратиться за помощью к адвокату. С его помощью можно выработать стратегию, которая поможет оставить долг на бывшем супруге.

Многие семейные пары, узнавая о наложении взыскания на имущество, решают развестись. Таким способом они хотят спасти хотя бы малую его часть. Стоит отметить, что кредиторы знают эту схему, и всевозможными путями хотят ее пресечь. Поэтому развестись для выгоды, в данном случае, вряд ли получится.

В случае, когда муж и жена решили развестись, имея при этом долги, они должны договориться о дальнейшем их погашении. Оптимальным вариантом будет совместная выплата 50/50.

Похожие записи:

• Какой максимальный пенсионный коэффициент можно заработать для начисления пенсии
• К вопросу эффективности наказания в отношении лиц женского пола
• Торговля Сумками Оквэд В 2021 Году