Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «От обналичивания до уголовных дел: как тратят материнский капитал». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Лицо, обнаружившее факт мошенничества в сфере выплаты денежных средств по материнскому (семейному) сертификату, должно немедленно обратиться в правоохранительные органы и ни в коем случае не вступать в мошенническую сделку.
Могут ли заставить вернуть материнский капитал?
Если Вы незаконно использовали маткапитал и это было установлено приговором суда, то Вас заставят вернуть маткапитал. Есть 2 варианта: либо добровольно вернуть маткапитал, либо он будет взыскан в порядке искового производства. После того, как судом будет вынесено решение и оно вступит в силу, в работу включаться приставы, которым предстоит взыскать соответствующие средства.
Кроме того, имеется судебная практика, когда пенсионный фонд взыскивает средства маткапитала в ситуациях не оформления доли ребенка в праве собственности, если сделка купли-продажи жилья признана недействительной. В данном случае имеется факт незаконного обогащения лица за счет средств бюджета и нецелевого использования соответствующих средств.
ПОМНИТЕ: использование бюджетных средств подлежит отдельному контролю и когда имеются основания вернуть выданные из бюджета средства обратно, то этот шанс не будет упущен компетентными органами. Кроме того, если законом установлено получение тех или иных средств на конкретные цели и в связи с конкретными обстоятельствами, то не надо придумывать обходы закона и использовать бюджетные деньги не по назначению.
Незаконные операции с материнским капиталом
Как показывает практика, на монетизацию материнского капитала идут не только мошенники, но и, на первый взгляд, вполне порядочные родители.
Мотивация не всегда связана с необходимостью потратить деньги на иные, не упомянутые в законе, нужды. Часто держатели сертификата бывают обмануты третьими лицами. Последние получают основную выгоду от обналичивания средств, а семья с детьми остается без материальной поддержки.
Не попасться на удочку мошенников позволят примеры ситуаций, показывающие, как можно обналичить семейный капитал.
Анализ мошеннических действий, связанных с обналичиванием семейного капитала, показывает, что все они основаны на направлениях разрешенного использования средств субсидии.
Основные схемы обналичивания материнского капитала относятся к:
- покупкам объектов недвижимости;
- тратам на обучение детей;
- расходам на реабилитацию ребенка.
Практически любая из распространенных схем мошенничества учитывает необходимость соблюдения процедуры получения субсидии.
Преступные схемы обналичивания госпомощи
Судебная практика за последнее десятилетие накопила материалы о нескольких распространенных способах обмана государства. Сведения о них приведены в таблице:
| Наименование | Способ воплощения |
| Махинации с ипотечным займом | Действия преступной группы состоят в следующем:
Схема раскрывается очень просто. Владелец сертификата обязан предоставить в ПФР справку о госрегистрации квартиры на свое имя. Фиктивное жилье включить в госреестр крайне сложно. |
| Фиктивное приобретение жилья у родственников | Законом запрещены только мнимые сделки с близкими лицами. Они определяются по таким признакам:
Подсказка: жилье, приобретенное за маткапитал, должно быть оформлено в собственность всех членов семейства владельца сертификата. |
| Завышение стоимости | В таковой состав включают различные сделки, не улучшающие условий проживания семейства. К ним относятся договоры на приобретение:
|
Желая потратить деньги с материнского капитала на личные цели, а не те, что регламентированы на законодательном уровне, некоторые владельцы сертификатов предпринимают всевозможные попытки обойти установленные правила, не догадываясь, что их действия – уголовно наказуемы. Ведь ежегодно результатом неправомерного расходования средств капитала становится утечка государственного капитала, исчисляемая сотнями миллионов рублей.
Статус «мошеннических» могут принять следующие действия владельцев сертификата:
- Оформление на себя ребенка, который не имеет к нему никакого отношения;
- Фальсификация информации, предоставляемой в Пенсионный фонд;
- Утаивает сведения о том, что был лишен родительских прав.
К самым распространенным случаям мошенничества относятся:
- Оформление ипотечного займа;
- Попытка получения капитала лицами, не имеющими на это права;
- Попытка обналичить гос. пособие;
- Преступные деяния должностного характера.
Все перечисленные способы мошенничества с материнским капиталом преследуются по закону на территории всех субъектов Российской Федерации. Настоятельно не рекомендуется предпринимать попытки использовать один из них, поскольку обширная судебная практика свидетельствует о том, что в конечном итоге злоумышленник всё равно будет пойман и привлечен к ответственности.
Получение наличных денежных средств
Если раньше владельцы сертификатов могли рассчитывать на частичное обналичивание материнского капитала, то сегодня, в 2019 году, сделать это, с точки действующего законодательства, невозможно. Наложение подобного запрета на обналичивание средств капитала обусловлено ростом случаев мошеннического оборота гос. пособий.
А с тех пор, как обналичивать средства стало невозможно, случаи успешного использования мошеннически схем уменьшились в разы.
Сегодня все «передвижения» материнской государственной поддержки контролируются работниками Пенсионного фонда РФ и проводятся исключительно безналичным путем. Так, покупая квартиру или погашая ипотечную задолженность, необходимая денежная сумма переводится на счет продавца или банка только безналичным путем.
Сложности с обналичиванием материнского капитала для злоумышленников на сегодняшний день создают:
- Внушительный перечень необходимой документации;
- Многоступенчатая процедура оформления;
- Затяжной характер реализации средств капитала.
Чаще мошенникам удается уговорить молодых родителей передать им наличные средства капитала, обманным путем принудив их воспользоваться своими услугами, без которых, по их словам, получить деньги и вовсе не представляется возможным. Размер комиссии при этом нередко составляет до 70% от общей суммы положенной материнской выплаты.
Получить наличные средства материнского капитала обманным путем аферисты пытаются одним из следующих способов:
- Покупка недвижимого объекта по намеренно завышенному ценнику;
- Поддельная покупка недвижимости у знакомых или родственников.
Приобретение жилья родственника
Оформление фиктивной покупки квартиры родственника, который после окончания сделки продолжает жить в ней, на сегодняшний день является одной из самых простых и удобных мошеннических схем с маткапиталом.
В результате такой сделки Пенсионный фонд перечисляет денежные средства капитала на банковский счет поддельного продавца (родственника владельца капитала, с которым он находится в сговоре), после чего тот обналичивает их и отдает членам семьи, которые являются полноправными получателями средства государственного сертификата.Законодательство не накладывает запрет на заключение сделки купли-продажи квартиры на средства материнского капитала между лицами, являющимися друг другу родственниками, тем не менее привлекает к уголовной ответственности за фиктивные сделки.
Фиктивными будут считаться:
- Если после заключения сделки купли-продажи продавец так и не выписался из квартиры;
- Участниками сделки стали муж и жена;
- Покупатель квартиры оформил её в совместную собственность сразу нескольких членов семьи, в том числе и самого продавца.
Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.
- В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
- Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.
Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.
- Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.
Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей. Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.
Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.
При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.
Суть вопроса и проблематики
Итак, для начала следует повторить существующий порядок оформления МК и условия, при которых возможна его выдача. В соответствии с ФЗ №256 от 29.12.2006 года правом на получение материнского капитала обладают следующие лица (статья 3):
- женщина, родившая или усыновившая второго ребёнка в период с 1 января 2007 года и до момента окончания действия программы;
- женщина, родившая или усыновившая третьего и последующего ребёнка в аналогичный временной период;
- мужчина, который является единственным усыновителем второго и последующих детей, законным образом оформивший усыновление в этот же период.
Следует понимать, что в общее количество детей не учитываются дети, на которые «кандидат на получение МК» был лишён родительских прав. В 3 части 6 статьи этого же Федерального Закона предоставлены и условия распоряжения денежными средствами, которые были выделены государством, а именно:
- их направление на улучшение жилищных условий: приобретение помещения, имеющего статус жилого;
- проведение строительных или реконструкционных работ жилого помещения, в том числе для последующей компенсации потраченных средств;
- погашение первоначального взноса и/или основного долга ипотечного страхования;
- использование для выкупа в долевом строительстве или для уплаты взноса или покупки пая в случае участия родителя в жилищном кооперативе.
Наказание за мошенничество с материнским капиталом
Против держателя сертификата, может быть возбуждено уголовное дело по 159.1 статье УК РФ. Не важно сколько людей было причастно к махинациям, каждый из них получит заслуженную меру наказания.
Однако, по большей части оно все же коснется владельца МК. В роли пострадавшей стороны выступит государство, поэтому при наличии доказательств, виновникам придется отвечать за свои действия по всей строгости закона.
Наказание за незаконное использование МК зависит от тяжести преступления и размера, нанесенного государству ущерба.
Например:
- За предоставление ложной информации о себе или приобретаемом объекте недвижимости, владелец сертификата получит не только обоснованный отказ в использовании средств, но также лишится права на маткапитал. Документ попросту изымут;
- Вступление в сговор с третьими лицами с целью обналичивания средств с МК грозит лишением свободы на срок до 5 лет, а также наложением штрафа в размере 100-500 тыс. рублей. Как показывает практика, в таких случаях у владельца изымают сертификат, при этом заставляют вернуть всю снятую с него сумму, а также назначают условный или реальный срок;
- Организационным группам, которые вводят граждан в заблуждение с целью завладения средствами с МК или самим сертификатом, грозит наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет и штраф в размере до 1 млн. рублей
Большинство случаев мошенничества с МК происходит при покупке жилья. Махинации с недвижимостью наиболее доступные. Здесь есть свои лазейки и тщательно продуманные схемы обналичивания денег с сертификата.
Держатель сертификата, в отдельных случаях, также может быть наказан по статье 291 УК РФ. В ней идет речь о даче взятки должностному лицу. Под ним может подразумеваться сотрудник Пенсионного фонда, риэлтор, банковский работник, оформлявший ипотечный займ.
Как могут наказать за запрещенное государством обналичивание
Учитывая то, что обналичивание стало наиболее распространенным способом мошенничества по отношению к выдаваемым государством денежным средствам, его случаи чаще всего рассматриваются в судах. Зависимо от сложности ситуации, размера выведенных сумм, наличия отягощающих или смягчающих обстоятельств могут применяться такие варианты наказания за обналичивание материнского капитала:
- штраф. Его размеры исчисляются сотнями тысяч рублей. Также величина штрафа может определяться общей суммой доходов мошенника за период до одного года;
- обязательные работы. Продолжительность способна достигать 360 часов;
- исправительные работы. До года и больше;
- ограничение свободы на период от нескольких месяцев до двух лет.
Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?
Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.
На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.
Могут ли заставить вернуть материнский капитал?
Если Вы незаконно использовали маткапитал и это было установлено приговором суда, то Вас заставят вернуть маткапитал. Есть 2 варианта: либо добровольно вернуть маткапитал, либо он будет взыскан в порядке искового производства. После того, как судом будет вынесено решение и оно вступит в силу, в работу включаться приставы, которым предстоит взыскать соответствующие средства.
Кроме того, имеется судебная практика, когда пенсионный фонд взыскивает средства маткапитала в ситуациях не оформления доли ребенка в праве собственности, если сделка купли-продажи жилья признана недействительной. В данном случае имеется факт незаконного обогащения лица за счет средств бюджета и нецелевого использования соответствующих средств.
ПОМНИТЕ: использование бюджетных средств подлежит отдельному контролю и когда имеются основания вернуть выданные из бюджета средства обратно, то этот шанс не будет упущен компетентными органами. Кроме того, если законом установлено получение тех или иных средств на конкретные цели и в связи с конкретными обстоятельствами, то не надо придумывать обходы закона и использовать бюджетные деньги не по назначению.
Виды наказания за мошенничество
Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру:
- предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
- сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
- при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.
Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».
Обналичивание средств семейного капитала вне целей его получения запрещено. Однако вуалируя стремление улучшить жилищные условия оформлением ипотеки, владельцы документа часто используют противоправные схемы:
- Составление договора ипотеки за взятку или со знакомым сотрудником банка, который уполномочен оформлять ипотечные кредиты. В таком формате обязательным условием противоправного состава действий является личное или близкое знакомство с экономистом банка, который имеет возможность вывести средства и обналичить капитал.
Договор составляется на приобретение жилья, которого в реальности не существует. Пакет документации передается в пенсионный фонд, который при проверке правильности и комплектности пакета (исходя из позиции правомерных действий со стороны банка) осуществляет выплату. Наказание за такое деяние может не последовать, поскольку факт фиктивности устанавливается не всегда.
- Составление фиктивного соглашения на покупку жилья, в котором второй стороной является подставное лицо. При таком формате чаще всего применяется реальная стоимость объекта недвижимости. После одобрения ипотеки банком-кредитором на счет продавца зачисляется положенная сумма, происходит обналичивание денег и владельцы сертификата получают средства за вычетом процентов.
Кроме того аспекта, что перечисленные деяния являются уголовно наказуемыми в большинстве случаев они абсолютно невыгодны для женщины. Участвуя в таких схемах, высока вероятность, что на руки родителям будет выдана не вся сумма, или вообще не получены деньги, а долг по ипотеке останется.
Получение наличных денежных средств
Если раньше владельцы сертификатов могли рассчитывать на частичное обналичивание материнского капитала, то сегодня, в 2019 году, сделать это, с точки действующего законодательства, невозможно. Наложение подобного запрета на обналичивание средств капитала обусловлено ростом случаев мошеннического оборота гос. пособий.
А с тех пор, как обналичивать средства стало невозможно, случаи успешного использования мошеннически схем уменьшились в разы.
Сегодня все «передвижения» материнской государственной поддержки контролируются работниками Пенсионного фонда РФ и проводятся исключительно безналичным путем. Так, покупая квартиру или погашая ипотечную задолженность, необходимая денежная сумма переводится на счет продавца или банка только безналичным путем.
Сложности с обналичиванием материнского капитала для злоумышленников на сегодняшний день создают:
- Внушительный перечень необходимой документации;
- Многоступенчатая процедура оформления;
- Затяжной характер реализации средств капитала.
Чаще мошенникам удается уговорить молодых родителей передать им наличные средства капитала, обманным путем принудив их воспользоваться своими услугами, без которых, по их словам, получить деньги и вовсе не представляется возможным. Размер комиссии при этом нередко составляет до 70% от общей суммы положенной материнской выплаты.
Получить наличные средства материнского капитала обманным путем аферисты пытаются одним из следующих способов:
- Покупка недвижимого объекта по намеренно завышенному ценнику;
- Поддельная покупка недвижимости у знакомых или родственников.