Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Возврат денег от брокера-мошенника – самый полный гид». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Чтобы получить деньги жертвы, мошенники стараются втереться ей в доверие. Представляются экспертами в сфере, приводят статистические данные, оперируют общеизвестными фактами, ссылаются на громкие имена. Используют термины. Если общаются по телефону, то говорят хорошо поставленным голосом.
Обещания высокого дохода
Мошенник не просто обещает, а именно гарантирует доход намного выше рынка и называет очень заманчивые цифры.
Например, вложенные вами 100$ через неделю вырастут на 100%. А годовых будет не менее 1000%! Помните: такого в инвестициях не бывает. Операции на фондовом рынке по умолчанию сопряжены с высокими рисками. Гарантировать рост акций не может никто – тем более в таком размере.
Настоящий брокер не будет обещать нечто подобное, дорожа репутацией.
Инструменты с обещанной высокой доходностью – не единственное, во что не нужно вкладываться новичку. Подробнее о том, во что нельзя инвестировать, читайте в статье «Неудачные инвестиции – во что никому нельзя вкладывать деньги».
Брокер не выводит деньги? Отставить панику! Сперва прочитайте Условия ввода и вывода средств данной компании, а также убедитесь, что вы все сделали верно, не допустили ошибок и действовали согласно правилам. Далее нужно обратиться в техподдержку и рассказать о ситуации. Если проблема не была решена, или же вы так и не получили долгожданный ответ, воспользуйтесь услугой чарджбэка, обжалуйте платеж через суд или подайте жалобу на брокера. Не лишним будет оставить негативный отзыв на нескольких известных площадках дабы предупредить других пользователей и навредить репутации посредника. Помните, выход есть всегда. Не стесняйтесь просить помощи у опытных юристов и специалистов отрасли, ведь они лишь увеличат ваши шансы на успешный возврат.
Как привлечь брокера к уголовной ответственности?
Брокер может обмануть лицо, совершив мошенничество. Для привлечения в этом случае к уголовной ответственности необходимо написать заявление в полицию о совершенном в отношении Вас преступлении. Далее будет проводиться проверка по сообщению о преступлении и при установлении факта совершения противоправного деяния брокером, будет возбуждено уголовное дело с последующим расследованием и рассмотрением дела судом.
В ходе предварительного следствия и судебного следствия потерпевший и брокер будут допрашиваться, давать пояснения, вправе будут представлять свои доказательства, опровергать доводы второй стороны.
ВАЖНО: иметь доказательства, что брокером в отношении Вас совершено мошенничество, поэтому прежде чем писать заявление о привлечении к уголовной ответственности, выясните причины совершения тех или иных действий при беседе с брокером или с помощью письменной переписки, а также внимательно изучите договор с брокером.
Как распознать мошенника?
Прежде всего, необходимо отметить, что распознать мошенника не так сложно, как кажется. Первыми тревожными сигналами, которые могут свидетельствовать о нечистоплотной брокерской организации, являются:
- отсутствие корпоративного сайта или сайт низкого качества – солидный брокер не пожалеет денег на свою официальную страницу в Интернете;
- отсутствие информации о брокере и уставных документов – все данные должны размещаться на корпоративном сайте в открытом доступе;
- отсутствие лицензии и других разрешительных документов на право осуществления посреднической деятельности на финансовых рынках – компания не имеет право оказывать услуги для трейдеров и инвесторов без соответствующей лицензии, которая должна выкладываться на сайте;
- навязчивые телефонные звонки от «менеджеров» и «специалистов» — солидная организация с безупречной репутацией на рынке не навязывает свои услуги или продукты клиентам;
- обещания брокера заработать для клиента баснословные деньги – трейдинг на финансовых рынках отличается большой неопределенностью и всегда необходимо осторожно относиться к тем организациям, которые дают какие-то гарантии или слишком оптимистичные обещания;
- отказ в заключение официальных договоров – письменное соглашение, заключенное между брокером и клиентом, является гарантией для обеих сторон сделки. Если брокер отказывается подписываться под письменными обязательствами, то доверять ему свои деньги не стоит, даже если у него есть лицензия.
Кого может обмануть брокер?
Как показывает практика, жертвой финансовой аферы может стать кто угодно, даже международный банк или хедж фонд , как это случилось с инвесторами Madoff Investment Securities , что уж говорить о простых обывателях, далеких от сферы инвестиций и уж тем более от «мутных» финансовых инструментов. Особенно когда недобросовестное финансовое учреждение активно завлекает своих потенциальных жертв. Не удивительно, что возникает вопрос – как можно вернуть деньги, если обманул брокер. Ведь фактически любой брокер может обмануть.
С развитием интернета все больше и больше людей вовлекается в подобные лохотроны. То тут, то там, в интернете и в СМИ можно увидеть очередной репортаж об обманутых вкладчиках. Например, об обманутых вкладчиках ООО Финансовый Брокер. Независимо от негативного информационного фона сфера онлайн терейдинага не собирается сворачиваться и количество пострадавших не думает уменьшаться. В большинстве случаев пострадавшими оказываются начинающие инвесторы, случайно привлеченные люди, пенсионеры, люди ищущие работу и т.д. Далее самым печальным становиться нежелание потерпевшей стороны предпринимать какие либо действия для возврата денег или хоть малейшего наказания брокера. Многие пытаются «просто забыть». Для многих это становится потрясение, для кого то заканчивается полным разорением. Кто то берет неподъемные кредиты. В этом случае помимо возврата еще неплохо рассмотреть возможность воспользоваться банкротством физических лиц.
О признаках финансовой пирамиды, ненадежного финансового учреждения, а так же о том, как выглядит и кем является брокер-мошенник, мы уже достаточно часто писали в своих статьях, и в тоже время мы никогда не писали о том, что можно предпринять, если уже попался на обман. Об этом мы и поговорим в этой статье. Вариантов на самом деле не много, и в тоже время положение часто бывает не безнадежным. И начнем мы с самых результативных.
Обещания вернуть деньги от брокеров
Существуют организации, которые говорят о том, что обязуются и сто процентов выполняют те действия. Благодаря которым появляется возможность вернуть свои вложенные средства. Однако, это не всегда является правильным вариантом, поскольку не каждая структура имеет все возможности для того, чтобы осуществить задуманное.
Стоит отметить, что заниматься подобными делами может только официальные государственные органы. Если это юрист, то он также, должен быть государственным лицом, которое осуществляет свою деятельность на основании того. Что его услуги можно получить при рассмотрении той категории дел, которые дошли до судебного разбирательства. Проще говоря, это человек который занимается разбирательствами в стенах официальных органов. И может предоставляться на бесплатной основе нарушителям и заключенным.
Те, кто занимается проведением частной практики, при наличии сертификата и специального образования, не имеет полномочий для того, чтобы заниматься разбирательством именно дел, связанных с урегулированием долгов на биржах.
Если Вам обещают вернуть средства именно такие организации, то нельзя им доверять. Они не смогут вернуть потерянные средства, а напротив, скорее всего еще и, мошенническим путем, выманить у своего клиента дополнительную оплату.
Для этого, стоит обращаться только в проверенные структуры. Идеальным вариантом считается тот, при котором, возможна связь с брокером. То есть, человек, который привел к определенным последствиям. Из-за которых были потерянные средства.
Стоит отметить несколько основных правил, для того, чтобы не попасть на удочку к тем, кто активно занимается мошеннической деятельностью.
- для начала необходимо учитывать тот факт, что любая работа на бирже это своеобразный риск того, что в любой момент можно потерять определенную сумму средств. Для того, чтобы исключить эту ситуацию, необходимо иметь какой-либо опыт, практику, логический ум. Собирать всю возможную информацию по сделку, которая будет совершаться.
- работать с грамотным, проверенным брокером. Который имеет стабильный рейтинг и опыт работы. Именно это где-то на 60 процентов увеличивает тот вариант, что осуществление сделки пройдет успешно.
- если произошла ситуация, когда отношения не имели оптимально желаемого результат, и была потеряна определенная сумма средств, требуется попытаться уладить ситуацию в кратчайшие сроки. Тогда шанс на то, что возможность вернуть средства увеличивается.
- для того, что получить вложенные средства требуется пользоваться услугами адвоката, который работает в государственной структуре и в его полномочия входит разработка таких дел.
- необходимо тщательно исследовать документы специалистов, к которым Вы обращаетесь, поскольку большинство справок и сертификатов могут быть купленными. А значит, перед Вами самые настоящие мошенники. Которые занимаются незаконной деятельностью.
Как вернуть деньги у брокера мошенника
В этой ситуации также может пригодиться помощь квалифицированного адвоката. К сожалению, данная ситуация сейчас достаточно распространена, поэтому очень большое количество человек могут попасть на удочку к лицам, занимающимися мошенническими деяниями. Поэтому, для того, чтобы решить эту проблему, требуется не только грамотно оценивать ситуацию, но и вовремя пытаться исправить проблему, которая сложилась. Если действия юриста будут выполнены быстро и качественно, то вернуть средства будет вполне разрешимой задачей.
Ведь, многие организации могут быть мошенниками и выставлять налог за, чтобы вернуть деньги. Бывает, что это одни и те же люди, но они представляются разными именами. Стоит учитывать тот факт, что на вопрос, куда можно пожаловаться в этой ситуации, есть один стандартный ответ. Только в официальный вышестоящий орган. Только представитель вышестоящих органов имеет дополнительные полномочия для того, чтобы оптимально разобраться с ситуацией.
Поскольку, ситуация с разнообразными биржами и их мошеннической деятельностью достаточно распространена, то и внимание ей уделяется полноценное, для этого необходимо учитывать тот факт, при котором, должен быть исключен вариант того, что это дело и дальше будет процветать.
Для этого следует учитывать следующие факты и обстоятельства. Стоит рассмотреть их более подробно:
- первое, это выбирать только проверенные биржи для торгов, которые прошли все возможные проверки и являются официальными представителями в своей сфере. Там присутствуют гарантии, которые тяжело оспорить и возможность решить сложившуюся ситуацию стремительно возрастает. По крайней мере, она имеет дополнительные отзывы и гарантии того, что каждый клиент сможет обратиться в службу поддержки и решить свою проблему. В отличие от бирж однодневок.
- выбор правильного, профессионального брокера, который сможет грамотно оценить все риски и последствия торгов. Именно эти лица становятся своеобразными посредниками, которые несут ответственность за то, что никаких рисков со стороны их клиентов не было.
- учитывать все последствия самостоятельно. Разбираться в том, что делаете и тем самым, дополнительно обеспечить себе некоторые гарантии, необходимые для решения проблемы. Стоит учитывать, что каждый человек может ошибаться, поэтому рекомендовано работать с брокером биржи сообща. То есть совместно обсуждать все возможные решения.
- если произошла ситуация, которая все таки привела к потере средств, следует как можно быстрее обратиться к участникам биржи, для разрешения ситуации. При условии, если это организация, которая подтверждена официально и тем самым несет в себе ряд дополнительных гарантий. И они соответствуют действительности и качественно выполняются.
- когда дело стоит на месте, и оказалось, что клиент попал в зону риска мошенников, то необходимо учитывать тот факт, при котором следует обращаться к юристу, а именно, если ответа на обращение не было получено в течение нескольких дней, либо же, с Вас потребовали вложений дополнительных средств и ресурсов. Это значит, что перед Вами мошенники, которые не вернут деньги, а только усугубят ситуацию.
- обращаться требуется только в ту инстанцию, которая является официальной и имеет ряд полномочий для того, чтобы вернуть клиенту его средства, а также, наказать виновных лиц.
Схема развода Smartex
Смартекс позиционирует себя в качестве бинарной матрицы, включающей 6 уровней. Потенциальным клиентам настойчиво внушают, что перед ними — инвестиционный проект. Smartex на самом деле представляет собой стандартную финансовую пирамиду, в которой пользователи не могут вывести средства. Основной инструмент — это реферальная система. Ссылку для участия можно получить от кого угодно. Клиент по очереди приобретает уровни, подключая реферальных участников. Вывод средств не подразумевается: клиенту внушают, что намного удобнее постоянно “перевкладывать”деньги.
Что можно сделать, чтобы чарджбэк прошел успешно
Важно постараться максимально рано понять, что вы начали работать с нечестным брокером. Для этого сразу после регистрации в компании и пополнения счета рекомендуется оформить несколько сделок. После этого стоит необходимо попробовать отправить заявку на вывод средств. При быстром получении отписки, нужно сразу перестать работать с брокером-мошенников и начать процедуру чарджбэк.
Нужно сразу постараться определить, ушли средства на имя брокера или на наименование материнской организации, например. Может возникнуть ситуация, когда средства ушли на счет посреднической компании. Если брокер работает открыто, то деньги будут зачислены на собственный счет. При этом не будет лишних комиссионных трат.
Дополнительный момент — это не говорить брокеру, что вы будете проводить процесс чарджбэк. Если компания поймет, что клиент планирует возврат средств, то может также принять меры в свою пользу. Например, трейдер “случайно” подпишет документ, в котором брокер будет отказываться от ответственности. Важно не дать “черной” компании забрать средства.
Могут ли брокеры обмануть
Вкладчик очень сильно рискует, доверяя собственные финансы брокеру не зависимо является он лицензированным или нет. Именно из-за большого количества обмана со стороны брокеров- мошенников у людей складываются отрицательные эмоции о инвестициях в интернете. Как правило, в число потенциальных жертв попадают люди, которые ищут легкий способ заработка не затрачивая для этого умственных способностей и не имеющие никакого опыта. В свою очередь мошеннику достаточно заверить клиента в гараннтированой прибыли. Инструментами гарантированного дохода могут быть супер индикаторы, которые показывают 99% прибыльных сделок или роботы, метолдики гуру, зачастую для этого используются имена известных математиков, звезд или других известных и влиятельных людей.
Как понять что вы стали жертвой мошенников
Чаще всего, действия мошенников в сфере трейдинга, характеризуются практически одинаковым набором признаков. Поэтому если вы заметили за своим “брокером” что-то подобное, то вам нужно стремительно убегать оттуда:
- Настойчивое вымогание увеличить депозит (вам вначале дают заработать и несколько раз вывести небольшие суммы, подогревая тем самым ваш азарт. А после пополнения на солидную сумму, мошенник рисует искусственные котировки и ваш депозит сливается).
- Постоянная смена персональных менеджеров, прикреплённых к вам и их прямые указания в проведении торговых операций (они даже могут совершать сделки вместо вас прямо в торговом терминале или на вашем домашнем компьютере через удалённые программы доступа, напр, TeamViewer).
- Блокировка вывода ваших средств (в личном кабинете вы видите что заявка на вывод средств одобрена, но деньги на вашу карту или кошелёк так и не поступают. Мошенник отвечает что деньги были отправлены и это вина банка).
- Обнуление вашего счёта (при этом вам даже могут отказать в объяснении).
- С вас требуют оплатить какую-либо страховку, налоги, комиссию или якобы выданный вам кредит и только после оплаты обещают вывести ваши деньги (причём это сделать нужно именно отдельным платежом).
- Требуют отработать начисленные вам бонусы и без этого не выводят деньги, которые вы пополняли.
- Включение верификации, которую невозможно пройти (а без верификации деньги на вашем счету блокируются).
Какие шаги предпринять для возврата своих денег
Прежде чем предпринимать попытки возврата денежных средств, желательно собрать документальные доказательства мошенничества со стороны компании, в которой вы потеряли деньги. Это может быть копия договора сторон, скриншоты, аудиозаписи разговоров, копии квитанций об оплате, журнал заявок на вывод, балансовый отчёт в личном кабинете брокера.
Хотя нужно понимать, что если вы уже стали жертвой мошенников, то вернуть свои деньги практически нереально, а если шанс и есть, то на это вам, скорее всего, понадобиться затратить деньги (к примеру, на судовые издержки, наем юриста) но есть некоторые действия, выполнив которые, можно попытаться спасти ситуацию.
Варианты методов возврата денег:
1) Chargeback — это процесс оспаривания платежа по банковской карте Visa, MasterCard, Maestro, МИР.
Нюансы инициирования чарджбэк
Главное условие инициирования чарджбэка – денежный перевод в пользу жуликов выполнялся с использованием пластиковой карты или ее реквизитов. Отмена денежного перевода не реализуется если:
- средства отправлены через электронные кошельки (Яндекс.Деньги, Qiwi, Вебмани);
- транзакции осуществлены в пользу физических лиц;
- деньги переслали через инструменты интернет-банкинга;
- со времени выполнения оспариваемой транзакции прошло более 540 дней.
В соответствии с регламентами МПС, причины для возврата имеют цифровой код. Подобная систематизация позволяет ускорить процесс обработки заявок на чарджбэк, а инициаторам процедуры понять, что от них требуется.
Как мы составляем список брокеров-мошенников?
В список брокеров мошенников и в независимые рейтинги зачастую попадают не только крупные компании, а и простые люди, позиционирующие себя в качестве брокерской конторы. В реальности это пользователи интернета, создающие сайты, на которых размещают информацию, способную ввести в заблуждение начинающих трейдеров.
В наш список брокеров мошенников попадают компании, отобранные по следующим признакам:
- Гарантия нереально высокого дохода. Это прямое доказательство того, что компания попадает в список брокеров-мошенников. В реальности ни один крупный представитель биржи Форекс не станет обещать трейдерам прибыль, ведь она в первую очередь зависит от спекулянта.
- Обещания минимальных рисков. Это еще один признак, по которому компания попадает в список брокеров мошенников. Как упоминалось ранее, трейдинг зависит от спекулянта. Полностью избежать рисков на Forex не получится. Поэтому всегда нужно знать заранее, что делать, если обманул брокер-мошенник.
- Деятельность без контроля регулятора. Работу брокерской конторы контролируют государственные либо частные лицензированные компании. Естественно, деятельность фирм, попавших в наш список брокеров-мошенников, никем не регулируется.
- Психологические атаки. Часто нечистые на руку компании обзванивают трейдеров, либо связываются любым другим доступным способом и, используя разные уловки, заставляют пополнять депозит. Такие фирмы являются 100% претендентами в список брокеров-мошенников 2021.
- Использование сомнительных стратегий. Компании, попадающие в список брокеров-мошенников, зачастую пользуются собственными терминалами для торговли с возможностью внесения корректировок в сделки на фондовом рынке.
- Малоизвестные торговые инструменты. В список брокеров-мошенников попадают конторы, обещающие колоссальный доход по бинарным опционам и ПАММ-счетам, так как это популярные и очень рисковые активы.
- Фейковые независимые рейтинги. Большинство компаний, попавших в список брокеров-мошенников, размещают на собственных сайтах рейтинги надежности, в которых сами и занимают ТОП-место. Понятно, что таким спискам доверять нельзя.
- Отсутствие SSL-сертификата. Многие данному моменту не предают внимания, а это является весомым поводом, чтобы компания попала в список брокеров-мошенников. Наличие цифровой подписи на сайте является гарантией безопасности и конфиденциальности передачи данных между пользователем и сервером.
- Репутация среди пользователей интернета. Понять, что компания ведет нечестную деятельность, часто помогают отзывы о брокерах-мошенниках. Поэтому нужно регулярно мониторить лучшие тематические форумы и сайты, где пользователи оставляют комментарии.
На самом деле признаки компаний попавших в черный список брокеров-мошенников можно пополнять очень долго. Мы же хотели сконцентрировать внимание на главных критериях определения недобросовестных контор. И если вы еще до сих пор не знаете, что делать если обманул брокер-мошенник, своими рекомендациями наша редакция делится ниже.
Что делать если обманула компания, попавшая в список брокеров-мошенников?
Если вас обманули брокеры-мошенники, куда обращаться и как вернуть деньги от брокера-мошенника, вы узнаете из инструкции ниже:
- Попытаться решить проблему с компанией, попавшей в список брокеров-мошенников мирным путем, написав жалобу администрации с требованием расторжения договора и возврата средств.
- Чтобы возврат денег от брокера-мошенника в 2023 году прошел успешно, желательно зафиксировать нарушения с помощью скриншотов, выписок и других доказательств.
- Чтобы понять, что делать если обманул брокер-мошенник, можно посетить банк, где проводился денежный перевод. При наличии доказательств можно рассчитывать на возвратный платеж.
- Если финансовая организация неоднократно отказывает в возврате денег, нужно писать жалобу в международную платежную систему. МПС вынесет своё независимое решение по компании, попавшей в список брокеров-мошенников.
- Если возникнут спорные ситуации с банком или будет сделан возврат денег от брокера-мошенника, но средства не поступят на счет трейдера, можно пожаловаться в Центробанк России.
- В случае с лицензированной компанией обязательно подать заявления в ЦБ РФ и в соответствующие правоохранительные органы.
При этом важно контролировать результаты каждого этапа и в случае отказа отстаивать свою правоту с помощью юристов. А еще лучше регулярно проверять наш список брокеров-мошенников, чтобы выявить афериста еще до начала инвестиций.
Но как же вернуть деньги?
Признаемся, что шансов у вас мало. Единственное, что вас спасет, если ваш брокер имел лицензию. Если это лицензия ЦБ РФ, то его признают незаконным, когда таких негативных отзывов накопится много. Вам ничего не компенсируют.
Второй шанс, если у него есть лицензия CySEC. Это кипрская независимая ООО, которая и регулирует всех эти бесконечных брокеров со своего острова, которые по очевидным причинам не могут получать лицензии в развитых странах Европы.
Когда брокер хочет получить такую бумагу, он должен внести серьезный страховой капитал. Это уже некоторое подтверждение, что он намерен работать серьезно и честно.
Помимо прочего, за счет этого капитала проводится страхование клиентов. Если вас обманул посредник с такой лицензией, то отправляйте запрос в эту организацию и предоставьте все возможные доказательства. CySEC может компенсировать ваши потери, если признает, что их подопечный пошел “не той дорожкой”.